Il patrimonio costruito merita un'architettura che lo protegga.
Una struttura assicurativa regolamentata isola il capitale dalle fasi di mercato avverse e lo trasferisce alle generazioni successive con piena efficienza fiscale.
Tre pilastri per un patrimonio indipendente dalla volatilità
Unit-Linked con rendimento minimo garantito: esposizione ai mercati con un pavimento di protezione contrattualmente definito. Il capitale non scende sotto la soglia stabilita.
Polizze di Protezione del Capitale: il capitale investito è blindato a scadenza, indipendentemente dall'andamento degli indici sottostanti. Volatilità agnostica per costruzione.
Piani di Accumulo Protetti: versamenti periodici con garanzia progressiva del montante. Crescita disciplinata senza esposizione al rischio di timing.
La polizza come strumento di trasferimento patrimoniale regolamentato
Il wrapper assicurativo consente una designazione diretta dei beneficiari al di fuori della massa ereditaria, con vantaggi fiscali riconosciuti nelle principali giurisdizioni europee.
La struttura è regolamentata, nominativa e opponibile a terzi: il capitale transita senza esposizione al rischio di contenzioso successorio.
Patrimoni protetti, risultati documentati
Imprenditore, Milano — €1,2M protetti
Professionista, Ginevra — Successione pianificata
Famiglia patrimoniale, Roma — Piano di accumulo
Avevo un portafoglio esposto a pieno rischio di mercato. La polizza Unit-Linked con garanzia di capitale ha mantenuto il montante intatto attraverso due correzioni significative.
La designazione dei beneficiari tramite wrapper assicurativo ha semplificato il passaggio generazionale e ridotto il carico fiscale in modo misurabile e documentabile.
Versamenti mensili protetti su un orizzonte quindicennale. Il piano ha accumulato senza subire l'impatto dei cicli avversi: il montante garantito ha retto ogni fase.
Una struttura patrimoniale si costruisce su misura, non si acquista pronta.
I nostri advisor analizzano la composizione del patrimonio e identificano il perimetro di protezione ottimale. La consulenza è riservata e senza impegno.